商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引.doc

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 ，為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行,根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》,制定本指引.。
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商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 銀監(jiān)發(fā)〔2006〕76號(hào)
第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn) 行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華 人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，制定本指引。

第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀 行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行適用本指引。
在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn) 管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資 公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司 、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的 其他金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。

第三條 本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活 動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng) 規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。
本指引所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律 、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
本指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律 、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損 失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
本指引所稱合規(guī)管理部門(mén)，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的 專門(mén)負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門(mén)、團(tuán)隊(duì)或崗位。

第四條 合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。
商業(yè)銀行 應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和 其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致 性。

第五條 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管 理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng) 險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

第六條 商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企 業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程。
合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀 行高層做起。
董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)